معرفی سبدگردانی اختصاصی

سبدگردانی، هنر و علم انتخاب و نظارت بر گروهی از سرمایه‌گذاری‌ها است که اهداف بلندمدت مالی را مطابق ریسک پذیری مشتری برآورده می‌کند. بر اساس تعریف بند 17 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، سبدگردان، شخص حقوقی است که در قالب قراردادی مشخص و به منظور کسـب انتفـاع، بـه خریـد و فروش اوراق بهادار برای سرمایه گذار می‌پردازد. طبق بند 33 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، همچنین بر اساس تعریف بند 5 ماده 1 دستورالعمل تاسیس و فعالیت سبدگردان، به مجموعه‎‌‌ای از دارایی‌های مالی (اعم از وجه نقد و اوراق بهادار) که از محل وجوه سرمایه گذاران خریداری می‌شود و به مشتری معینی تعلق دارد، سبد اختصاصی گفته می‌شود.

در واقع سبدگردان یکی از انواع واسطه‌های مالی است که به عنوان نماینده سرمایه‌گذار و به نام سرمایه‌گذار به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مجاز می‌پردازد که این عمل در قالب مفهوم سبدگردانی اختصاصی به این معناست که برای هر فردی متناسب با ریسک‌پذیری و موقعیت فرد سرمایه‌گذاری انجام می‌شود. سنجش ریسک پذیری سرمایه‏ گذار توسط تحلیلگر شرکت با کمک سؤالاتی استاندارد (که قبلا از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار طراحی گردیده) از شخص سرمایه‌گذار، وضعیت درآمدی و هزینه‌ وی، هدف شخص از سرمایه‌گذاری و مواردی از این دست صورت می‌پذیرد. سرمایه‌گذار مختار است که نتیجه ارزیابی سطح ریسک پذیری را بپذیرد یا خیر، در نهایت پس از توافق طرفین بر روی نتیجه پرتفوی مناسب سرمایه‌گذار تشکیل می‏شود.